Wer meldet und aus welchen Gründen
Auf die Banken entfällt die überwiegende Mehrheit der Meldungen. 2024 erstatteten sie 92,3 % (13’973 Meldungen). Es folgten die Zahlungsdienstleister mit 2,2 %, die Kreditkartenunternehmen mit 1,6 %, die Dienstleister im Bereich virtueller Vermögenswerte und Fintech mit 1,5 % und die Vermögensverwalter mit 0,9 %.1 2025 lag der Anteil der Banken bei 91,3 % (19’246 Meldungen).2 Treuhänder und Rechtsanwälte, die als Finanzintermediäre tätig sind, erscheinen nur unter den kleinen Kategorien. Die nationale Risikobeurteilung von 2021 zog den Schluss, dass die im Verhältnis zu ihrer Exponierung geringe Zahl von Meldungen von Treuhändern und Rechtsanwälten auf eine erhebliche Lücke hindeute – ein Punkt, auf den dieses Kapitel zurückkommt.3
Was die Rechtsgrundlage betrifft, wurden 2024 72,5 % der Meldungen gestützt auf die Meldepflicht nach Art. 9 Abs. 1 lit. a des Geldwäschereigesetzes (GwG) erstattet. Weitere 21,7 % wurden gestützt auf das Melderecht nach Art. 305ter Abs. 2 des Strafgesetzbuches (StGB) und 5,6 % nach dem Abbruch von Verhandlungen gemäss Art. 9 Abs. 1 lit. b GwG erstattet. 2025 betrugen die Anteile 76,6, 17,4 und 5,7 %.4 Unter den vermuteten Vortaten dominierte der Betrug mit 59,4 % der Meldungen im Jahr 2024 und 64,3 % im Jahr 2025. Meldungen mit einem Hinweis auf eine kriminelle Organisation nach Art. 260ter StGB zählten 2024 424 (2,8 %) und 2025 695 (3,3 %). Von Letzteren hatten bis Ende Jahr 32 zu einem weitergeleiteten Fall geführt.5
Der Tessiner Anteil: meldende Intermediäre
Die MROS veröffentlicht den Kanton des meldenden Intermediärs nicht mehr. Frühere Berichte taten dies, und sie zeigen das Gewicht des Tessins. 2010 erstatteten Intermediäre mit Sitz im Tessin 237 von 1’159 Meldungen oder 21 %, womit der Kanton hinter Zürich (420 Meldungen, 36 %) und vor Genf an zweiter Stelle lag. Im Jahrzehnt von 2001 bis 2010 hatten sich die Tessiner Meldungen vor dem Sprung von 2010 zwischen 40 und 97 pro Jahr bewegt.6 Die MROS erklärte den Anstieg teilweise mit der Zusammensetzung der Kundschaft, die zu einem grossen Teil aus italienischen Staatsangehörigen bestand. Wurden in Italien Strafverfahren eröffnet, veröffentlichte die italienische Presse die Namen und manchmal die Adressen der Verdächtigen, was es Schweizer Intermediären ermöglichte, sie mit ihren Kundendaten abzugleichen.7 Die Beobachtung beschreibt einen Mechanismus, der typisch geblieben ist. Viele Tessiner Meldungen werden durch italienische Presseberichte, italienische Beschlagnahmeverfügungen oder italienische Rechtshilfeersuchen ausgelöst, sodass die Schweizer Meldung dem italienischen Verfahren folgt.
Bis 2018 hatte sich das Bild in den Proportionen verändert. Tessiner Intermediäre erstatteten 799 von 6’126 Meldungen oder 13 %, und der Kanton lag hinter Zürich (2’332 Meldungen, 38 %) und Genf (1’890 Meldungen, 31 %) an dritter Stelle.8 Der Rückgang des Anteils spiegelt die Zunahme der Meldungen bei den Grossbanken in Zürich und den Privatbanken in Genf nach den grossen internationalen Korruptionsfällen der 2010er-Jahre sowie die in Kapitel E.I beschriebene Schrumpfung des Tessiner Bankenmarktes wider. In absoluten Zahlen hatten sich die Tessiner Meldungen zwischen 2010 und 2018 jedoch mehr als verdreifacht.
Anmerkungen
- MROS, Jahresbericht 2024 (a.a.O.), S. 17. ↩
- MROS, Annual Report 2025 (a.a.O.), S. 17–18. ↩
- Interdepartementale Koordinationsgruppe zur Bekämpfung der Geldwäscherei und der Terrorismusfinanzierung (KGGT), Report on the national assessment of the risks of money laundering and terrorist financing in Switzerland, August 2021, https://www.sif.admin.ch/dam/en/sd-web/zXS66fkBEPEO/zweiter-bericht-risiken-geldwaescherei-terrorismusfinanzierung-en.pdf. ↩
- MROS, Jahresbericht 2024 (a.a.O.), S. 18; MROS, Annual Report 2025 (a.a.O.), S. 19. ↩
- MROS, Jahresbericht 2024 (a.a.O.), S. 19 und 23; MROS, Annual Report 2025 (a.a.O.), S. 20 und 24. ↩
- MROS, Rapporto d'attività 2010 (a.a.O.), S. 27. ↩
- MROS, Rapporto d'attività 2010 (a.a.O.), S. 29. ↩
- MROS, Rapporto d'attività 2018 (a.a.O.). ↩
Nur zur allgemeinen Information. Dieser Beitrag ist keine Rechts- oder Steuerberatung, ersetzt nicht die Beratung im Einzelfall und begründet kein Mandatsverhältnis. Rechtsstand: 10/2026.