Meldungen an die MROS: Recht, Statistik und der Tessiner Anteil
Meldepflicht und Melderecht
Kapitel D.IV beschrieb, wie das Melderecht von 1994 und die Meldepflicht von 1997 entstanden. Nach geltendem Recht muss ein Finanzintermediär der Meldestelle für Geldwäscherei (MROS) in vier Situationen unverzüglich Meldung erstatten. Die Pflicht entsteht, wenn er weiss oder den begründeten Verdacht hat, dass die in die Geschäftsbeziehung involvierten Vermögenswerte im Zusammenhang mit einer strafbaren Handlung nach Art. 260ter oder 305bis des Strafgesetzbuches (StGB) stehen, aus einem Verbrechen oder einem qualifizierten Steuervergehen herrühren, der Verfügungsmacht einer kriminellen oder terroristischen Organisation unterliegen oder der Terrorismusfinanzierung dienen. Dasselbe gilt, wenn er Verhandlungen zur Aufnahme einer Geschäftsbeziehung wegen eines solchen Verdachts abbricht. Ein begründeter Verdacht liegt vor, wenn der Intermediär über einen konkreten Hinweis oder mehrere Anhaltspunkte verfügt, dass eine dieser Voraussetzungen erfüllt sein könnte, und er den Verdacht durch zusätzliche Abklärungen nicht ausräumen kann. Rechtsanwälte und Notare unterstehen der Meldepflicht nicht, soweit ihre Tätigkeit dem Berufsgeheimnis unterliegt (Art. 9 GwG).1 Neben der Pflicht bleibt für Beobachtungen unterhalb der Schwelle des begründeten Verdachts das Melderecht nach Art. 305ter Abs. 2 StGB bestehen.
Die seit dem 1. Januar 2023 geltende Revision änderte die Folgen einer Meldung. Der Intermediär muss die Vermögenswerte mit der Meldung nicht mehr automatisch sperren. Die Sperre erfolgt vielmehr erst, wenn die MROS die Meldung an eine Strafverfolgungsbehörde weiterleitet. Teilt die MROS dem Intermediär nicht innert 40 Arbeitstagen mit, dass sie die Informationen weitergeleitet hat, darf der Intermediär die Geschäftsbeziehung abbrechen. Er muss die MROS unverzüglich über den Abbruch informieren und weiterhin das Informationsverbot beachten (Art. 9b GwG).2 Die Zahl solcher Abbruchmitteilungen stieg nach Angaben der MROS von 2’669 im Jahr 2023 auf 7’118 im Jahr 2024 und 7’770 im Jahr 2025.3 Für eine Bank in Lugano schafft die Regel nach jeder Meldung eine praktische Wahl. Sie muss entscheiden, ob sie eine Beziehung unter verstärkter Überwachung weiterführt oder sie nach Ablauf der 40 Tage beendet, wobei sie dokumentiert, wie die Vermögenswerte die Bank verlassen, damit die Spur des Geldes nachvollziehbar bleibt.
Die Zunahme der Meldungen seit 2020
Die Zahl der Meldungen ist stark gestiegen, seit die MROS im Januar 2020 das elektronische Meldesystem goAML eingeführt hat. Die MROS erhielt 5’334 Meldungen im Jahr 2020, 5’964 im Jahr 2021, 7’639 im Jahr 2022, 11’876 im Jahr 2023 und 15’141 im Jahr 2024, im letzten dieser Jahre durchschnittlich 59 Meldungen pro Arbeitstag.4 2025 erreichte die Zahl 21’087, eine Zunahme um 39,3 % gegenüber dem Vorjahr und durchschnittlich 82 Meldungen pro Arbeitstag.5 Das Wachstum spiegelt mehrere Faktoren wider. Dazu gehören die Klärung der Meldeschwelle im Jahr 2023 und die Anwendung der Abbruchregel von Art. 9b GwG, ferner die Einbeziehung neuer Kategorien meldepflichtiger Personen wie der Dienstleister im Bereich der Krypto-Assets, die Ausbreitung des Online-Anlagebetrugs und die allgemeine Verschärfung der aufsichtsrechtlichen Erwartungen nach den unten beschriebenen Fällen. Die MROS selbst, die bei ihrer Gründung im Jahr 1998 vier Mitarbeitende zählte, hatte 2024 rund 55 Mitarbeitende und 2025 rund 57 Vollzeitstellen.6
| Jahr | Eingegangene Meldungen | Weitergeleitete Fälle | Davon an das Tessin |
|---|---|---|---|
| 2010 | 1’159 | k. A. | k. A. |
| 2018 | 6’126 | 2’368 | 78 |
| 2022 | 7’639 | 1’232 | k. A. |
| 2024 | 15’141 | 1’043 | 57 |
| 2025 | 21’087 | 1’375 | 47 |
Die Tabelle fasst Zahlen aus den Jahresberichten der MROS für 2010, 2018, 2022, 2024 und 2025 zusammen.7 Die Zahlen der weitergeleiteten Fälle sind über die Jahre nicht vollständig vergleichbar, weil die MROS mit der Einführung von goAML ihre Zählweise geändert hat und heute analysierte Fälle weiterleitet, die mehrere Meldungen zusammenfassen können. 2024 entfielen auf einen weitergeleiteten Fall durchschnittlich 1,9 Meldungen.8
Anmerkungen
- Art. 9 GwG, https://www.droit-bilingue.ch/en-de/9/95/955.0-9-15.html (Abs. 1quater in Kraft seit dem 1. Januar 2023). ↩
- Art. 9b GwG, https://www.droit-bilingue.ch/en-de/9/95/955.0-9b-17.html (eingefügt durch das Bundesgesetz vom 19. März 2021, AS 2021 656, in Kraft seit dem 1. Januar 2023). Die Ablösung der automatischen Sperre bei der Meldung durch eine Sperre bei der Weiterleitung (Art. 10 GwG) ist nach der Revision von 2021 zusammengefasst; vgl. auch Kapitel D.IV. ↩
- Meldestelle für Geldwäscherei (MROS), Annual Report 2025 , Bundesamt für Polizei, Mai 2026, S. 26, https://www.fedpol.admin.ch/dam/en/sd-web/05JKPvNkIrsY/jb-mros-2025-e.pdf. ↩
- MROS, Jahresbericht 2024 , fedpol, 2025, S. 15, https://www.fedpol.admin.ch/dam/fedpol/de/data/kriminalitaet/geldwaescherei/jabe/jb-mros-2024.pdf.download.pdf/jb-mros-2024-d.pdf. ↩
- MROS, Annual Report 2025 (a.a.O.), S. 16–17. ↩
- MROS, Jahresbericht 2024 (a.a.O.), S. 10; MROS, Annual Report 2025 (a.a.O.), S. 10. ↩
- MROS, Rapporto d'attività 2010 , S. 27, https://www.ejpd.admin.ch/dam/fedpol/it/data/kriminalitaet/geldwaescherei/jabe/jb-mros-2010-i.pdf.download.pdf/jb-mros-2010-i.pdf; MROS, Rapporto d'attività 2018 , https://www.bj.admin.ch/dam/fedpol/it/data/kriminalitaet/geldwaescherei/jabe/jb-mros-2018-i.pdf.download.pdf/jb-mros-2018-i.pdf; MROS, Rapporto annuale 2022 , https://www.ejpd.admin.ch/dam/fedpol/it/data/kriminalitaet/geldwaescherei/jabe/jb-mros-2022.pdf.download.pdf/jb-mros-2022-i.pdf; MROS, Jahresbericht 2024 (a.a.O.), S. 20; MROS, Annual Report 2025 (a.a.O.), S. 22. Der Bericht 2025 beziffert die Gesamtzahl der 2024 weitergeleiteten Fälle auf 1’046. ↩
- MROS, Jahresbericht 2024 (a.a.O.), S. 20. ↩
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