Italienische Verbindungen
Die bei der Gründung geknüpfte Verbindung nach Italien wurde mit der Zeit enger. Ein Forschungsprojekt der Universität Mailand über Industrie und Banken im Tessin zwischen 1880 und 1915 bezeichnet die Kontrolle der BSI durch die Banca Commerciale Italiana als einen der Kanäle, über die italienisches Kapital in den Kanton gelangte.1 Die Banca Commerciale Italiana war am 10. Oktober 1894 in Mailand von einem internationalen Konsortium deutscher, österreichischer und schweizerischer Banken gegründet worden, darunter die Kreditanstalt in Zürich, die auch zu den Gründern der BSI gehörte. Ihr historisches Archiv hält fest, dass sie die Banca della Svizzera Italiana 1910 erwarb und ihre Beteiligung 1983 an die Irving Trust Company übertrug, sodass die Mailänder Bank über siebzig Jahre in Lugano präsent war.2 Die Beziehung verschaffte der BSI Zugang zum Zahlungsnetz und zur Kundschaft der Mailänder Bank, während die italienische Bank eine schweizerische Tochter an der Grenze besass. Dieses Modell – eine schweizerische Bank in Lugano, die von einer italienischen Bankengruppe kontrolliert oder beeinflusst wird – wurde nach 1945 zu einer der prägenden Strukturen des Finanzplatzes Lugano, wie die Kapitel D.II und E.I darlegen.
Die spätere Geschichte der BSI gehört in die Teile D und E, doch ihr Umriss vervollständigt das Bild. 1935 eröffnete sie als erste Tessiner Bank eine Niederlassung in Zürich. In den 1950er- und 1960er-Jahren gehörte sie zu den bedeutendsten Regionalbanken der Schweiz, mit Niederlassungen in Locarno, Bellinzona, Chiasso, Zürich und St. Moritz sowie Büros in Nassau, Caracas und Hongkong. Ihre Bilanzsumme erreichte 1993 CHF 7,2 Mrd.3 1991 ging sie an den Schweizerischen Bankverein, 1998 an den Versicherer Generali, 2014 an die brasilianische Gruppe BTG Pactual und 2016 an EFG International über, die sie noch im selben Jahr absorbierte.4 Das Ende kam, nachdem die FINMA im Zusammenhang mit der malaysischen 1MDB-Affäre schwere Verletzungen der Geldwäschereipflichten festgestellt, die Einziehung von CHF 95 Mio. angeordnet und ihre Zustimmung zur Übernahme durch EFG an die Bedingung geknüpft hatte, dass die BSI innert zwölf Monaten vollständig integriert und aufgelöst werde.5 Eine Bank, die zur Finanzierung der Gotthardwirtschaft gegründet worden war, endete so nach 143 Jahren als einer der bekanntesten Aufsichtsfälle des modernen schweizerischen Bankwesens. Kapitel E.I behandelt das Ende der BSI.
Warum die BSI das Jahr 1914 überstand
Drei Merkmale unterschieden die BSI von den Banken, die 1914 zusammenbrachen. Ihre Kapitalbasis war breiter, mit auswärtigen Aktionären aus Basel, Zürich und Italien. Ihre Reserven beliefen sich auf fast ein Drittel ihres Aktienkapitals, jene der Banca Cantonale Ticinese dagegen auf ein Prozent des Kapitals. Ihre Führung war professionell und den Parteikämpfen des Kantons weniger ausgesetzt. Gleichwohl war die BSI in die Krise verwickelt. Ihr Direktor nahm im Januar 1914 an den Krisensitzungen zum Credito Ticinese teil. Am Morgen des 7. Januar 1914 verkaufte ihr Agent in Locarno einem Kunden Aktien des Credito Ticinese, drei Tage bevor die Bank in Locarno schloss. Das Bundesgericht verpflichtete die BSI später zur Rückerstattung des Kaufpreises, ein Urteil, das weiter unten erörtert wird.6
Anmerkungen
- Università degli Studi di Milano, Forschungsprojekt «Industria e banca nel Canton Ticino (1880–1915)», Projektcode 2007-ATE-0033, https://expertise.unimi.it/resource/project/2007-ATE-0033. ↩
- Intesa Sanpaolo, Historical Archives (wie oben) («BCI transferred its stake to the Irving Trust Co. in 1983»); Intesa Sanpaolo, Historical Archives, «Banca Commerciale Italiana (BCI)», https://internationalhistory.intesasanpaolo.com/world-map/banks/detail/IT-ISP-MAPPAESTERA-0000286/banca-commerciale-italiana-bci («1910 saw both the acquisition of Banca della Svizzera Italiana»); «Banca Commerciale Italiana», Wikipedia (italienisch), https://it.wikipedia.org/wiki/Banca_Commerciale_Italiana, nur behelfsweise herangezogen für das Gründungsdatum und das Gründungskonsortium. Zum Credito Svizzero unter den Gründern der BSI vgl. Pordenone (wie oben). ↩
- Pordenone (wie oben); Intesa Sanpaolo, Historical Archives (wie oben). ↩
- Pordenone (wie oben). ↩
- FINMA, «FINMA takes action against BSI AG» (Medienmitteilung), 24. Mai 2016, https://www.finma.ch/en/news/2016/05/20160524-mm-bsi/ (schwere Verletzungen der Geldwäschereivorschriften und des Gewährserfordernisses im Zusammenhang mit 1MDB; Einziehung von CHF 95 Mio.; Integration in EFG International und Auflösung der BSI innert zwölf Monaten). Vgl. Kapitel E.I. ↩
- Bundesgericht, Urteil vom 13. September 1917, Rezzonico c. Banca della Svizzera Italiana, BGE 43 II 487, https://www.servat.unibe.ch/dfr/c2043487.html. ↩
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