Was die Geldwäscherei den Finanzplatz lehrt

Fünfunddreissig Jahre nachdem die Geldwäscherei unter Strafe gestellt wurde, hat der Finanzplatz Genf eine Anforderung verinnerlicht, welche die Sorgfaltspflichtvereinbarung von 1977 bereits skizziert hatte: seinen Kunden zu kennen, die Herkunft seiner Gelder und den Sinn seiner Transaktionen. Diese Anforderung, die für Banken, Vermögensverwalter, Händler und nunmehr auch Berater gilt, hat die Berufe des Finanzplatzes verändert und einen neuen geschaffen, die Compliance, die in Genf Tausende von Menschen beschäftigt.

Sie hat auch ihre Grenzen. Die Zahl der Verdachtsmeldungen, die jährlich um fast 40 % steigt, wirft die Frage auf, ob das System ernsthafte Fälle noch von vorsorglichen unterscheiden kann. Die Fälle, die weiterhin ans Licht kommen, zeigen, dass das Urteilsvermögen unersetzlich bleibt und dass kommerzieller Druck dazu führen kann, Warnsignale zu übergehen. Die wachsende Verantwortung der Compliance-Verantwortlichen, auch auf tieferen Stufen, wirft die Frage nach dem Gleichgewicht zwischen der Verantwortung des Einzelnen und jener der Institute auf.

Die in Teil B beschriebene Genfer Tradition der moralischen Ökonomie wirft ein altes Licht auf diese Fragen. Die Magistraten des 16. Jahrhunderts, die den hinter Verkäufen mit Rückkaufsrecht verborgenen Wucher verfolgten, die Geldwechsler, welche die Münzen wogen, die Bankiers, welche die Unterschriften ihrer Korrespondenten prüften, übten mit den ihnen zur Verfügung stehenden Mitteln eine Form der Sorgfaltspflicht aus. Die Bekämpfung der Geldwäscherei ist deren zeitgenössische Form, vom Gesetz vorgeschrieben und von der Technik ausgerüstet, aber getragen von derselben Überzeugung: Ein Finanzplatz, der Vertrauen verkauft, muss wissen, mit wem er es zu tun hat.

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