Ausbildung und Compliance-Kultur
Compliance beruht auf Menschen. In dreissig Jahren hat der Finanzplatz Genf einen Bestand an Fachleuten aufgebaut, deren Ausbildung zu einem eigenen Sektor geworden ist. Das in Teil J beschriebene Institut supérieur de formation bancaire bietet Ausbildungen in Recht, Risiko und Compliance an. Die Universität Genf und die Berufsverbände bieten Zertifikate in Geldwäschereibekämpfung, Sanktionen und Handels-Compliance an, während die grossen Häuser ihre Mitarbeitenden intern schulen, mit den jährlichen Pflichtmodulen, die Gesetz und Selbstregulierung verlangen.1 Die Genfer Compliance-Officers bilden eine Berufsgemeinschaft, die sich über Praktiken, Typologien und die Erwartungen der Behörden austauscht, in einem Umfeld, in dem der Wettbewerb zwischen den Instituten dem gemeinsamen Interesse an einem sauberen Finanzplatz weicht.
Die Kultur zählt mehr als die Ausbildung. Eine Bank, in der Compliance als Hindernis für das Geschäft wahrgenommen wird, bringt Umgehungen hervor, wie auch immer ihre Verfahren aussehen mögen, während eine Bank, in der die Geschäftsleitung die Ablehnungen der Compliance-Funktion mitträgt, auch bei profitablen Kunden, fundierte Entscheidungen hervorbringt. Fast alle in diesem Kapitel beschriebenen Affären offenbarten eine Kultur, in der der Umsatz über den Zweifel siegte. Die Sanktionen der FINMA, die heute auf die Governance und die leitenden Personen zielen, haben die Compliance-Kultur zu einer Verantwortung der Organe gemacht, und Kapitel V zeigt, dass das Strafrecht sie für Händler zu einer persönlichen Verantwortung gemacht hat.
Kernpunkte. In den Jahren 2025–2026 hat sich die Bekämpfung der Geldwäscherei auf drei für den Finanzplatz neue Bereiche ausgedehnt: die Beratungstätigkeiten von Anwälten, Notaren und Treuhändern, mit der am 26. September 2025 verabschiedeten Revision des Gesetzes. Hinzu kommen die Identifizierung der wirtschaftlich berechtigten Personen, mit dem nicht öffentlichen eidgenössischen Register, dessen Bestimmungen am 1. Oktober 2026 in Kraft treten, und die Krypto-Assets, die der Travel Rule und seit August 2026 dem Verbot russischer Plattformen unterstehen. Die Genfer Compliance hat sich damit von den Banken auf den gesamten Cluster ausgedehnt.
Anmerkungen
- ISFB, «Association» (isfb.ch): Institut supérieur de formation bancaire (Höheres Institut für Bankausbildung), im Mai 1987 von den Mitgliedbanken der Association des banquiers privés genevois gegründet, ein nicht gewinnorientierter Berufsverband, der rund fünfzig Bank- und Finanzinstitute schweizerischen Rechts vereint, mit Sitz in Grand-Lancy und einem Ausbildungsbereich «Recht, Risiko und Compliance»; Universität Genf, GSEM, Weiterbildungsprogramme (unige.ch/formcont); Suissenégoce, «Education» (Ausbildung für den Rohstoffhandel von der Berufslehre bis zur universitären Lehre). ↩
Nur zur allgemeinen Information. Dieser Beitrag ist keine Rechts- oder Steuerberatung, ersetzt nicht die Beratung im Einzelfall und begründet kein Mandatsverhältnis. Rechtsstand: 10/2026.