Die Banken der Handelsfinanzierung in Genf
Die Handelsfinanzierung wird in Genf von einer Gruppe von Banken betrieben, deren Zusammensetzung sich im Lauf der Zeit verändert hat. 2023 zählte Le Temps BNP Paribas, Credit Suisse, ING, Crédit Agricole, die Banque cantonale de Genève und UBS zu den unverzichtbaren Banken und hielt fest, dass BNP Paribas, als Weltmarktführerin bezeichnet, die Leitung dieses Geschäfts nach Genf verlegt hatte.1 Französische und niederländische Banken beherrschten diesen Markt lange neben den Schweizer Grossbanken, bevor Banken aus dem Golf und aus Asien sowie mittelgrosse Institute an Boden gewannen.
Die Spezialisierung dieser Banken ergibt sich aus der Natur des Geschäfts. Die Handelsfinanzierung erfordert Teams, die die Rohstoffe, die Märkte, die Dokumente, die Häfen, die Schiffe und die Gegenparteien kennen. Sie erfordert Systeme zur Überwachung der Geschäfte, Verfahren zur Prüfung von Dokumenten und Lagerbeständen sowie Compliance-Funktionen, die in der Lage sind, die Risiken von Sanktionen, Geldwäscherei und Korruption zu beurteilen. Sie erfordert schliesslich eine Risikokultur, die auf Geschäfte mit geringen Margen und hohen Volumen zugeschnitten ist.
Die Kantonalbanken, insbesondere die Banque cantonale de Genève, haben dieses Geschäft als strategische Priorität ausgebaut, gestützt auf ihre Kenntnis des Finanzplatzes und auf die Nachfrage, die der Rückzug der grossen internationalen Banken hinterlassen hat.2 Banken aus dem Golf und aus Asien, die den Handel ihrer eigenen Regionen finanzieren, haben in Genf Niederlassungen eröffnet oder verstärkt. Mittelgrosse, auf den Rohstoffhandel spezialisierte Institute runden das Angebot ab.
2023 verschwand mit der Credit Suisse einer der grossen Akteure der Genfer Handelsfinanzierung. Die Übernahme ihrer Geschäfte durch die UBS veränderte die Landschaft.3 Die Händler mussten ihre Finanzierungsquellen diversifizieren, wovon die verbleibenden Banken und die Geldgeber ausserhalb des Bankensektors profitierten.
Anmerkungen
- «Matières premières. Genève, plate-forme mondiale dans le négoce», Le Temps, 16. Februar 2023. ↩
- Credendo, Annual Report 2020, Erfahrungsbericht der BCGE: Geschäftsbereich Handelsfinanzierung im Jahr 2000 geschaffen, alle Geschäfte am Genfer Hauptsitz verbucht, wo das gesamte Team angesiedelt ist; Energie, Metalle und Agrarprodukte, Neugewichtung zugunsten von Agrarnahrungsmitteln und Nichteisenmetallen; BCGE, «Global Trade Solutions – entreprises» (bcge.ch): seit achtzehn Jahren in der Finanzierung des internationalen Rohstoffhandels tätige Bank, namentlich im Energiebereich, mit Repräsentanzen in Dubai und Hongkong; ge.ch, «Négoce et fret maritime»: zwölf auf die Finanzierung des internationalen Handels spezialisierte Banken in Genf. ↩
- Le Temps, 16. Februar 2023, a. a. O., zur Stellung der Credit Suisse; zur Übernahme vgl. Teil E. ↩
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