Die Aufsichtsorganisationen: ein neues Glied in der Kette
Die durch das Finanzinstitutsgesetz (FINIG) geschaffenen Aufsichtsorganisationen sind ein neues Glied in der Kette des Ökosystems. Von der FINMA bewilligt und beaufsichtigt, beaufsichtigen sie Vermögensverwalter und Trustees, prüfen die Einhaltung der Pflichten aus dem Finanzinstitutsgesetz, dem Finanzdienstleistungsgesetz (FIDLEG) und dem Geldwäschereigesetz (GwG) und melden Unregelmässigkeiten der Behörde, die für die Durchsetzung des Rechts zuständig bleibt.1 Mehrere von ihnen sind aus früheren Selbstregulierungsorganisationen hervorgegangen, die ihren Tätigkeitsbereich erweitert haben.2
Für die Vermögensverwalter ist die Aufsichtsorganisation ein alltäglicher Ansprechpartner: Sie prüft das Anschlussgesuch, stellt die für die Bewilligung erforderliche Bestätigung aus, legt die Prüfhäufigkeit nach den Risiken fest und verfolgt Änderungen der Organisation. Ihre Nähe zur Praxis und ihre Kenntnis kleiner Strukturen sind Vorzüge, sofern sie über genügend Mittel und eine echte Unabhängigkeit von ihren angeschlossenen Mitgliedern verfügt, die sie finanzieren.
Dieses Modell der delegierten Aufsicht setzt die schweizerische Tradition der Selbstregulierung fort, die mit der Sorgfaltspflichtvereinbarung von 1977 entstand, nun in einem gesetzlich festgelegten und von der FINMA kontrollierten Rahmen. Es spiegelt die Art und Weise, wie der Finanzplatz seinen regulatorischen Rahmen aufgebaut hat: schrittweise, unter Einbezug der Akteure und unter dem Druck von Krisen und internationalen Standards.
Anmerkungen
- FINMA, Medienmitteilung vom 7. Juli 2020, «Mise en œuvre LSFin/LEFin : la FINMA autorise les premiers organismes de surveillance» (Umsetzung FIDLEG/FINIG: FINMA bewilligt die ersten Aufsichtsorganisationen). ↩
- «LSFin et LEFin : une surveillance accrue» (FIDLEG und FINIG: verstärkte Aufsicht), Allnews, 30. September 2019. ↩
Nur zur allgemeinen Information. Dieser Beitrag ist keine Rechts- oder Steuerberatung, ersetzt nicht die Beratung im Einzelfall und begründet kein Mandatsverhältnis. Rechtsstand: 10/2026.