Die Betrugsfälle von 2020: wenn die Ladungen nicht existieren — Überblick und Zusammenfassung

In der Geschichte der Handelsfinanzierung wird 2020 als das Jahr der Betrugsfälle in Erinnerung bleiben. Innerhalb weniger Monate brachen mehrere in Singapur, Dubai und anderswo ansässige Händler zusammen. Dabei zeigte sich, dass sie Finanzierungen für Ladungen erhalten hatten, die mehreren Banken mehrfach vorgelegt worden waren, oder für Ladungen, die gar nicht existierten. Die möglichen Verluste der Banken überstiegen neun Milliarden Dollar, und mehrere führende Institute zogen sich aus dem Geschäft zurück oder schlossen ihre Genfer Teams. Dieses Kapitel zeichnet diese Fälle nach, analysiert ihre Mechanismen, beschreibt ihre Folgen für die Banken und für Genf und leitet daraus die Lehren ab, die Praktiker beherzigen sollten.

In fünf Sätzen

Der Einbruch der Ölpreise im Frühjahr 2020 brachte Betrugsfälle ans Licht, die in der Handelsfinanzierung, vor allem in Singapur, seit Jahren gediehen waren.
Hin Leong, einer der grössten Ölhändler Asiens, beantragte am 17. April 2020 mit Schulden von fast vier Milliarden Dollar ein Moratorium, nachdem das Unternehmen Verluste von USD 800 Mio. verschleiert, verpfändetes Öl verkauft und fiktive Geschäfte erfunden hatte – Taten, für die sein Gründer 2024 verurteilt wurde.
Gegen Agritrade, ZenRock, Hontop, Sugih Energy und weitere Händler wurden Vorwürfe der Mehrfachfinanzierung erhoben; die möglichen Verluste beliefen sich insgesamt auf mehr als neun Milliarden Dollar.
ABN Amro zog sich aus der Handelsfinanzierung zurück, die Société Générale schloss ihre Einheit in Singapur, und BNP Paribas setzte neue Finanzierungen aus und schloss ihr Schweizer Team, wodurch sich das den Genfer Händlern verfügbare Kreditvolumen verringerte.
Die Lehren betreffen die Prüfung der Dokumente, die Kontrolle der Ware, die Kenntnis des Händlers, die Koordination unter den Banken und die Kompetenzen der Teams.

Nur zur allgemeinen Information. Dieser Beitrag ist keine Rechts- oder Steuerberatung, ersetzt nicht die Beratung im Einzelfall und begründet kein Mandatsverhältnis. Rechtsstand: 10/2026.

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Dr. Alexander Ressos, TEP

Rechtsanwalt (Zürich, Schweiz)

Ich bin Rechtsanwalt in der Schweiz und zudem als Solicitor in Hongkong sowie in England und Wales zugelassen und verfüge über fast 25 Jahre Erfahrung.

Gemeinsam mit meinem mehrsprachigen Team, dem unter anderem chinesische, japanische, koreanische, russische, ukrainische und französische Muttersprachler angehören, berate ich Unternehmen und ihre Eigentümer aus aller Welt in sämtlichen Fragen des Bank-, Gesellschafts-, Wirtschafts- und Steuerrechts in der Schweiz, einschliesslich der internationalen Steuerplanung, treuhänderischer Dienstleistungen sowie Leistungen eines Legal Family Office wie Zuzug und Relocation oder Immobilieninvestitionen. Ein besonderer Schwerpunkt meiner Tätigkeit liegt auf Mandanten aus Wachstums- und Frontier-Märkten in Greater China, Zentralasien und dem Kaukasus, im übrigen Asien, im Nahen Osten, in Afrika und in Lateinamerika; ebenso berate ich Mandanten aus Europa und Nordamerika. Über eine verbundene Schweizer Treuhandgesellschaft übernehmen wir zudem die Gründung und laufende Verwaltung ihrer Gesellschaften und anderer Strukturen, einschliesslich Buchhaltung, Steuererklärungen und Corporate-Secretarial-Leistungen, und wo erforderlich wirke ich als professioneller Verwaltungsrat mit. Mit Unterstützung eines Netzwerks erstklassiger Kooperationspartner setze ich Lösungen auch weltweit um.

Ich verstehe mich als Vertrauensberater, der direkt und auf Augenhöhe mit den Entscheidungsträgern zusammenarbeitet: Ich gehe von dem aus, was Sie erreichen wollen, und richte jede Struktur, jeden Vertrag und jede steuerliche Entscheidung an Ihren wirtschaftlichen Zielen aus und daran, wie sie Ihre Rendite nach Steuern verbessert. Als «lawyers who make it happen» bleiben mein Team und ich an Ihrer Seite, bis Ihre Gesellschaft gegründet, Ihre Struktur eingerichtet und Ihre Transaktion vollzogen ist, und wir stehen Ihnen auch für allfällige Folgearbeiten zur Verfügung. Sie profitieren von massgeschneiderten Lösungen und persönlicher Betreuung sowie von fundierter, freundlicher und praxisnaher Beratung. Wir sind nicht der günstigste Anbieter am Markt und wollen es auch nicht sein; unser Ziel sind fundierte, saubere Lösungen und ein ausgezeichnetes Preis-Leistungs-Verhältnis.

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