Die Betrugsfälle und die Technologie: was 2020 beschleunigte

Die Betrugsfälle von 2020 hatten eine unerwartete Wirkung: Sie beschleunigten die Digitalisierung der Handelsfinanzierung, welche die Banken mangels gemeinsamen Interesses jahrelang aufgeschoben hatten. Elektronische Dokumentenplattformen, Konnossementsregister, Datenaustausch zwischen Banken und Inspektoren sowie Instrumente zur Analyse von Schiffspositionen fanden nach 2020 die Finanzierer und Nutzer, die ihnen die frühere Zurückhaltung verwehrt hatte.¹ Die in Teil K beschriebene rechtliche Anerkennung elektronischer Handelsdokumente in mehreren wichtigen Rechtsordnungen verschaffte diesen Instrumenten eine Rechtsgrundlage, die das Papierkonnossement den getäuschten Banken nicht geboten hatte.

Genf kann in dieser Entwicklung einen Platz beanspruchen, wie Teil K angedeutet hat: Seine in einem einzigen Cluster vereinten Banken, Inspektoren, Händler und Anwälte können Standards für Dokumente und den Informationsaustausch festlegen, die verstreute Plätze nicht durchsetzen können. Die Genfer Initiativen in diese Richtung waren bisher bescheiden. Die Konkurrenz Singapurs, das sein Register für Handelsfinanzierungen zu einer öffentlichen Infrastruktur gemacht hat, zeigt, dass der Platz, der die Transparenz zwischen den Finanzierern organisiert, einen Sicherheitsvorteil gewinnt, den Händler und ihre Banken zu schätzen wissen.

Anmerkungen

komgo, «About» (komgo.io): 2018 gegründete Gesellschaft mit Sitz in Genf, 25 Aktionäre aus der Branche (darunter MUFG, Société Générale, SMBC, Citi, BNP Paribas, ING, Koch Supply & Trading und Gunvor), mehr als 400 nutzende Unternehmen und Finanzinstitute, mehr als 10’000 gesicherte Instruktionen pro Monat; S&P Global Market Intelligence, 27. Oktober 2022, «Trade finance industry remains hopeful on blockchain despite failed projects»: im Mai 2022 angekündigte Schliessung von we.trade, Aufgabe der blockchainbasierten Zahlungsverpflichtungen durch Marco Polo Network, wobei komgo und MonetaGo sich für andere Technologien entschieden hatten; GTR, 23. Juni 2023 (Singapore Trade Finance Registry). ↩

Nur zur allgemeinen Information. Dieser Beitrag ist keine Rechts- oder Steuerberatung, ersetzt nicht die Beratung im Einzelfall und begründet kein Mandatsverhältnis. Rechtsstand: 10/2026.

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Dr. Alexander Ressos, TEP

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