Grundsatz 1: unterscheiden, ohne zu diskriminieren
Der erste Grundsatz besteht darin, unter den afrikanischen Kunden, Gegenparteien und Transaktionen jene, die besondere Risiken aufweisen, von jenen zu unterscheiden, die dies nicht tun, ohne den Kontinent als einheitlichen Block zu behandeln. Ein Ansatz, der aus Furcht vor den Risiken jede Beziehung zu Afrika ablehnte, liefe auf eine ungerechtfertigte Diskriminierung hinaus, brächte den Finanzplatz um legitime Geschäfte und widerspräche seiner Tradition der Offenheit. Ein Ansatz, der jede Beziehung ohne Prüfung annähme, setzte ihn den beschriebenen Risiken aus.
Die Unterscheidung beruht auf einer Analyse Land für Land, Sektor für Sektor und Kunde für Kunde. Gouvernanz- und Korruptionsindizes, die Berichte internationaler Organisationen und von Nichtregierungsorganisationen, Sanktionsregime und die vom Bundesrat angeordneten Vermögenssperren liefern Anhaltspunkte. Sie müssen durch konkrete Kenntnis der Verhältnisse vor Ort ergänzt werden, die sich dank der Kompetenzen der Diaspora und der Netzwerke des internationalen Genf erwerben lässt.
Die Unterscheidung betrifft auch Personen. Ein Unternehmer, dessen Vermögen aus legitimen Tätigkeiten stammt, ein etablierter Freiberufler, eine Familie, die ihr Vermögen über mehrere Generationen aufgebaut hat, verdienen denselben Empfang wie ihre Pendants aus anderen Kontinenten. Eine politisch exponierte Person, eine den Machthabern nahestehende Person, der Leiter eines Staatsunternehmens erfordern die erhöhte Wachsamkeit, die Teil H beschrieben hat. Das Herkunftsland allein begründet weder einen Ausschluss noch eine Beruhigung.
Kernpunkt. Afrika umfasst vierundfünfzig Staaten in sehr unterschiedlichen Situationen. Die Genfer Akteure müssen die Risiken Land für Land und Kunde für Kunde unterscheiden, ohne Diskriminierung aufgrund der Herkunft und ohne Nachsicht gegenüber Beziehungen, die echte Risiken aufweisen.
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