Philanthropie und Vermögensnachfolge
Die Übertragung von Vermögen, ein zentrales Anliegen des in Teil E beschriebenen Private Banking, kreuzt sich an einem bestimmten Punkt mit der Philanthropie: Die erbende Generation will dem, was sie erhält, einen Sinn geben, und die Philanthropie ist oft das Feld, auf dem sie dies zum Ausdruck bringt. Die Genfer Banken haben dies verstanden und bieten Erben Ausbildungsprogramme in Philanthropie, Kreise junger Spender und Impact-Fonds an, die ihnen ein Lernen durch Handeln ermöglichen.1 Eine Familie, die ihre Kinder in ihre Stiftung einbezieht, gibt mit dem Kapital eine Governance und Werte weiter und verringert zugleich die Konflikte, die Erbfolgen begleiten, indem sie den Erben ein gemeinsames Projekt gibt.
Für den Finanzplatz hat diese Verbindung zwischen Philanthropie und Nachfolge eine strategische Folge. Die Institutionen, welche die nächste Generation in ihrem philanthropischen Engagement begleiten, behalten die Beziehung, wenn das Vermögen die Hand wechselt, während jene, die dies nicht tun, sie an aufmerksamere Berater verlieren. Die Philanthropie ist so für das Genfer Private Banking ebenso sehr ein Instrument der Kundenbindung wie eine Dienstleistung geworden, was ihren Wert für die Begünstigten nicht schmälert, sofern die Institution die beiden nicht verwechselt.
Anmerkungen
- Lombard Odier, Medienmitteilung vom 21. Dezember 2023: Programm «LO Generations» (Finanzbildung, Gipfeltreffen von Kunden der nächsten Generation und Unternehmern, Nachfolgeplanung und Family Governance, Tandems aus erfahrenen und NextGen-Bankiers), ausgezeichnet bei den Private Banking Switzerland & Wealth Management Awards 2023; UBS, Seite «Next Generation» (ubs.com): globale Programme für Finanzbildung und Führung, Beratung von Familien und Partnerschaft mit der Young Investors Organisation. ↩
Nur zur allgemeinen Information. Dieser Beitrag ist keine Rechts- oder Steuerberatung, ersetzt nicht die Beratung im Einzelfall und begründet kein Mandatsverhältnis. Rechtsstand: 10/2026.