Compliance: in mehreren Sprachen lesen und anwenden
Seit den 1990er-Jahren ist die Compliance zu einem der personalstärksten Berufe des Finanzplatzes geworden, und sprachlich zu einem der anspruchsvollsten. Die Quellen, die ein Genfer Compliance Officer lesen muss, sind in verschiedenen Sprachen verfasst: Bundesgesetze und Verordnungen auf Französisch, Deutsch und Italienisch; Rundschreiben der FINMA in den drei Sprachen, wobei Entwürfe oft zuerst auf Deutsch vorliegen; die Sanktionslisten des Staatssekretariats für Wirtschaft (SECO) in den Amtssprachen, jene der Vereinten Nationen, der Europäischen Union, des Vereinigten Königreichs und der Vereinigten Staaten auf Englisch; die Empfehlungen der Financial Action Task Force (FATF) auf Englisch und Französisch; die Berichte der Meldestelle für Geldwäscherei (MROS) auf Deutsch und Französisch.1 Die Analyse des Dossiers eines afrikanischen Kunden stützt sich auf Dokumente auf Französisch, die lokale Presse, Berichte von Nichtregierungsorganisationen auf Englisch und Handelsregister in der Sprache des betreffenden Landes.
Diese Vielfalt hat praktische Folgen. Werkzeuge für das Namensscreening müssen Transliterationen zwischen lateinischer, arabischer, kyrillischer und chinesischer Schrift sowie die französischen und englischen Schreibvarianten afrikanischer Namen bewältigen. Interne Weisungen müssen in der Arbeitssprache des Personals vorliegen, was in Genf mindestens Französisch und Englisch bedeutet. Die obligatorischen Schulungen zu Geldwäscherei und Sanktionen müssen in einer Sprache erteilt werden, die jeder Mitarbeitende versteht. Verdachtsmeldungen an die MROS werden in einer Amtssprache verfasst, in Genf meist auf Französisch. Ihre redaktionelle Qualität beeinflusst die Behandlung des Dossiers.
Die in Teil H nachgezeichneten Fälle haben gezeigt, dass Compliance-Versäumnisse selten auf die Sprache als solche zurückgingen, dass die Sprache dabei aber eine Rolle spielte. Ein französischsprachiger Pressebericht über einen afrikanischen Intermediär, den ein englischsprachiges Compliance-Team nicht las; ein internes Dokument auf Englisch, das ein französischsprachiger Mitarbeiter missverstand; eine Sanktionsliste auf Englisch, deren Transliterationen nicht mit den Namen in den französischsprachigen Dokumenten übereinstimmten: lauter Lücken, in denen schlecht organisierte Mehrsprachigkeit zum Risiko wird. Um wirksam zu sein, muss die Compliance in Genf mindestens dreisprachig sein und über Personal verfügen, das die Quellen in ihrer Originalsprache lesen kann.
| Quelle | Publikationssprachen und Bedeutung für die Genfer Compliance |
|---|---|
| Bundesgesetze und Verordnungen | Deutsch, Französisch, Italienisch; alle Fassungen gleichermassen verbindlich |
| Rundschreiben und Mitteilungen der FINMA | drei Amtssprachen; Entwürfe oft zuerst auf Deutsch |
| Sanktionen des SECO | Amtssprachen; Listen an jene der EU angeglichen |
| Sanktionen der UNO, der EU, des Vereinigten Königreichs, der Vereinigten Staaten | hauptsächlich Englisch; Transliterationen zu bewältigen |
| Empfehlungen der FATF | Englisch und Französisch |
| Berichte der MROS | Deutsch und Französisch |
| Offene Quellen zur afrikanischen Kundschaft | Französisch, Englisch, Portugiesisch, Arabisch |
Anmerkungen
- Fedpol, Seite «Publications du Bureau de communication en matière de blanchiment d’argent (MROS)» (fedpol.admin.ch): Die Jahresberichte erscheinen auf Deutsch und Französisch, während die Typologieberichte nur auf Englisch veröffentlicht werden; FINMA, Medienmitteilung vom 7. Juni 2024 zur Aufsichtsmitteilung 03/2024 (finma.ch): Medienmitteilungen und Aufsichtsmitteilungen auf Deutsch, Französisch, Italienisch und Englisch veröffentlicht. ↩
Nur zur allgemeinen Information. Dieser Beitrag ist keine Rechts- oder Steuerberatung, ersetzt nicht die Beratung im Einzelfall und begründet kein Mandatsverhältnis. Rechtsstand: 10/2026.