Geldwäschereibekämpfung und politisch exponierte Personen — Überblick und Zusammenfassung

Seit 1990 bildet die Bekämpfung der Geldwäscherei das Fundament der Compliance auf dem Finanzplatz Genf. Hervorgegangen aus den in Teil E beschriebenen Skandalen, kodifiziert durch das Bundesgesetz von 1997 und verstärkt durch aufeinanderfolgende Revisionen, auferlegt sie Banken, Vermögensverwaltern, Händlern und seit 2025 auch bestimmten Beratern Sorgfalts- und Meldepflichten, deren Intensität ununterbrochen zugenommen hat. 2025 erhielt die Meldestelle für Geldwäscherei mehr als 21’000 Verdachtsmeldungen, fast viermal so viele wie 2020. Politisch exponierte Personen – Staatschefs, Minister, hohe Beamte, Führungskräfte staatlicher Unternehmen und ihnen nahestehende Personen – bilden die heikelste Kategorie von Kunden. Dies gilt besonders für einen Finanzplatz, der Kundschaft aus Afrika, dem Nahen Osten, Lateinamerika und Osteuropa betreut. Dieses Kapitel beschreibt den rechtlichen Rahmen, stellt die Statistiken vor, analysiert die Behandlung politisch exponierter Personen und untersucht die Fälle, die den Finanzplatz geprägt haben.

In fünf Sätzen

1. Die Bekämpfung der Geldwäscherei ruht auf einer strafrechtlichen Säule, den Artikeln 305bis und 305ter des Strafgesetzbuches, und auf einer präventiven Säule, dem Geldwäschereigesetz, das durch die Verordnung der FINMA und die Sorgfaltspflichtvereinbarung konkretisiert und 2025 auf bestimmte Berater ausgedehnt wurde.
2. Die Meldestelle erhielt 2025 21’087 Verdachtsmeldungen, eine Zunahme um 39,3 Prozent innert eines Jahres und eine Vervierfachung seit 2020; 91,3 Prozent davon stammten aus dem Bankensektor. Sie leitete 1’375 Fälle an die Strafverfolgungsbehörden weiter.
3. Ausländische politisch exponierte Personen unterliegen zwingend erhöhten Sorgfaltspflichten. Das Bundesgesetz über die Sperrung und die Rückerstattung unrechtmässig erworbener Vermögenswerte ermöglicht die Sperrung, Einziehung und Rückerstattung der Vermögenswerte gestürzter Machthaber.
4. Fälle von Korruption in Förderländern, von veruntreuten Staatsfonds und von kriminellen Netzwerken haben zu Sanktionen der FINMA, zu strafrechtlichen Verurteilungen und zum Verschwinden Genfer Institute geführt.
5. Die Compliance beruht auf einer standardisierten Organisation – Onboarding, Überwachung, periodische Überprüfung, Meldung, Governance –, deren Wirksamkeit ebenso sehr vom Urteilsvermögen der Menschen wie von den Verfahren abhängt.

Nur zur allgemeinen Information. Dieser Beitrag ist keine Rechts- oder Steuerberatung, ersetzt nicht die Beratung im Einzelfall und begründet kein Mandatsverhältnis. Rechtsstand: 10/2026.