Ein Fall: die Verdachtsmeldung von innen gesehen

Fallbeispiel. Der Compliance-Verantwortliche einer Genfer Bank erhält eine Warnmeldung zu einem Konto einer Gesellschaft in den Emiraten, deren wirtschaftlich berechtigte Person Staatsangehöriger eines westafrikanischen Landes ist. Innerhalb von drei Monaten sind auf dem Konto USD 4,2 Mio. von drei Handelsgesellschaften eingegangen und USD 3,9 Mio. auf Konten in Dubai und Zypern überwiesen worden. Eine Analyse offener Quellen auf Französisch und Englisch ergibt, dass die wirtschaftlich berechtigte Person der Bruder eines für natürliche Ressourcen zuständigen Ministers ist, eine Information, die der Kunde bei der Kontoeröffnung nicht angegeben hatte. Der Compliance-Verantwortliche dokumentiert die Analyse auf zehn Seiten, konsultiert den Compliance-Ausschuss, sperrt das Konto und erstattet der Meldestelle für Geldwäscherei (MROS) Meldung, die den Fall an die Bundesanwaltschaft weiterleitet. Die Bank beendet die Geschäftsbeziehung, bewahrt die Unterlagen zehn Jahre lang auf und schult ihre Berater darin, familiäre Verbindungen zu politisch exponierten Personen zu erkennen. Die Kosten der Analyse belaufen sich auf rund CHF 20’000, während die Kosten einer FINMA-Sanktion wegen Verletzung der Sorgfaltspflichten in keinem Verhältnis dazu gestanden hätten.

Nur zur allgemeinen Information. Dieser Beitrag ist keine Rechts- oder Steuerberatung, ersetzt nicht die Beratung im Einzelfall und begründet kein Mandatsverhältnis. Rechtsstand: 10/2026.

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Dr. Alexander Ressos, TEP

Rechtsanwalt (Zürich, Schweiz)

Ich bin Rechtsanwalt in der Schweiz und zudem als Solicitor in Hongkong sowie in England und Wales zugelassen und verfüge über fast 25 Jahre Erfahrung.

Gemeinsam mit meinem mehrsprachigen Team, dem unter anderem chinesische, japanische, koreanische, russische, ukrainische und französische Muttersprachler angehören, berate ich Unternehmen und ihre Eigentümer aus aller Welt in sämtlichen Fragen des Bank-, Gesellschafts-, Wirtschafts- und Steuerrechts in der Schweiz, einschliesslich der internationalen Steuerplanung, treuhänderischer Dienstleistungen sowie Leistungen eines Legal Family Office wie Zuzug und Relocation oder Immobilieninvestitionen. Ein besonderer Schwerpunkt meiner Tätigkeit liegt auf Mandanten aus Wachstums- und Frontier-Märkten in Greater China, Zentralasien und dem Kaukasus, im übrigen Asien, im Nahen Osten, in Afrika und in Lateinamerika; ebenso berate ich Mandanten aus Europa und Nordamerika. Über eine verbundene Schweizer Treuhandgesellschaft übernehmen wir zudem die Gründung und laufende Verwaltung ihrer Gesellschaften und anderer Strukturen, einschliesslich Buchhaltung, Steuererklärungen und Corporate-Secretarial-Leistungen, und wo erforderlich wirke ich als professioneller Verwaltungsrat mit. Mit Unterstützung eines Netzwerks erstklassiger Kooperationspartner setze ich Lösungen auch weltweit um.

Ich verstehe mich als Vertrauensberater, der direkt und auf Augenhöhe mit den Entscheidungsträgern zusammenarbeitet: Ich gehe von dem aus, was Sie erreichen wollen, und richte jede Struktur, jeden Vertrag und jede steuerliche Entscheidung an Ihren wirtschaftlichen Zielen aus und daran, wie sie Ihre Rendite nach Steuern verbessert. Als «lawyers who make it happen» bleiben mein Team und ich an Ihrer Seite, bis Ihre Gesellschaft gegründet, Ihre Struktur eingerichtet und Ihre Transaktion vollzogen ist, und wir stehen Ihnen auch für allfällige Folgearbeiten zur Verfügung. Sie profitieren von massgeschneiderten Lösungen und persönlicher Betreuung sowie von fundierter, freundlicher und praxisnaher Beratung. Wir sind nicht der günstigste Anbieter am Markt und wollen es auch nicht sein; unser Ziel sind fundierte, saubere Lösungen und ein ausgezeichnetes Preis-Leistungs-Verhältnis.

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Die Rechtsberatung in der Schweiz erbringt Ressos Legal, eine Zürcher Anwaltskanzlei, die unter der Leitung von Dr. Alexander Ressos in allen Bereichen des Schweizer Rechts berät. Weitere Informationen finden Sie unter www.ressos.ch.

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