Die Wolfsberg-Gruppe und Standards der Privatwirtschaft
Neben dem Gesetz und der Selbstregulierung nationaler Verbände haben die global tätigen Banken eigene Standards entwickelt. Die Wolfsberg Group wurde im Jahr 2000 von einer Gruppe grosser internationaler Banken gegründet, darunter die beiden damaligen Schweizer Grossbanken. Sie ist nach dem Schloss Wolfsberg im Kanton Thurgau benannt, wo die Gründungssitzung stattfand. Transparency International und Mark Pieth von der Universität Basel begleiteten die ersten Gespräche – eine weitere Verbindung zwischen der Basler Antikorruptionsgemeinschaft und der Praxis der Banken.1
Das erste Ergebnis der Gruppe waren Grundsätze zur Bekämpfung der Geldwäscherei im Private Banking, die im Jahr 2000 veröffentlicht und seither mehrmals überarbeitet wurden. Die Grundsätze behandeln die Annahme von Kunden, die Feststellung der wirtschaftlich berechtigten Personen, den Umgang mit politisch exponierten Personen und die Überwachung von Konten. Es folgten Grundsätze und Leitlinien zum Korrespondenzbankgeschäft, zum Sanktions-Screening, zur Zahlungstransparenz, zur Handelsfinanzierung (Trade Finance) und zu Compliance-Programmen gegen Finanzkriminalität. Der Correspondent Banking Due Diligence Questionnaire der Gruppe ist zu einem weit verbreiteten Standard für den Informationsaustausch zwischen Banken geworden, die Korrespondenzbeziehungen unterhalten.2
Die Standards der Wolfsberg Group haben keine Rechtskraft. Ihr Einfluss beruht darauf, dass die grössten Banken sie übernommen haben und sie ihren Gegenparteien als Voraussetzung für eine Geschäftsbeziehung auferlegen. Eine kleinere Basler Privatbank, die für ihre Dollar- oder Euro-Zahlungen eine Korrespondenzbeziehung mit einer global tätigen Bank unterhalten will, muss den Fragebogen beantworten und nachweisen, dass ihre Kontrollen den Erwartungen der Gruppe entsprechen. Auf diese Weise verbreiten sich private Standards über das Zahlungssystem und erreichen Institute, die sich ihnen nie unterworfen haben. Die Aufsichtsbehörden, einschliesslich der FINMA, berücksichtigen sie als Ausdruck guter Praxis.
Für Praktiker sind die Wolfsberg-Standards ein nützlicher Massstab, weil sie die abstrakten Anforderungen des Gesetzes in konkrete Verfahren übersetzen. Sie zeigen zudem, dass die Regelung zur Bekämpfung der Geldwäscherei nicht nur vom Gesetzgeber, sondern auch von privaten Akteuren geprägt wird. Die Risikobereitschaft der global tätigen Banken, die in ihren Standards und in ihren Entscheiden über die Annahme von Korrespondenzbanken zum Ausdruck kommt, bestimmt in der Praxis, welche Institute und welche Kunden am internationalen Zahlungsverkehr teilnehmen können.
Anmerkungen
- Zur Gründung der Wolfsberg Group im Jahr 2000 auf Schloss Wolfsberg (Ermatingen, Kanton Thurgau), zu ihren Gründungsmitgliedern, darunter UBS und Credit Suisse, und zur Begleitung der ersten Gespräche durch Transparency International und Mark Pieth vgl. die Publikationen der Wolfsberg Group. ↩
- Zu den Wolfsberg Anti-Money Laundering Principles for Private Banking (2000, überarbeitet 2002 und 2012), zu den späteren Leitlinien zum Korrespondenzbankgeschäft, zum Sanktions-Screening, zur Zahlungstransparenz und zur Handelsfinanzierung sowie zum Correspondent Banking Due Diligence Questionnaire (CBDDQ) vgl. die Publikationen der Wolfsberg Group. ↩
Nur zur allgemeinen Information. Dieser Beitrag ist keine Rechts- oder Steuerberatung, ersetzt nicht die Beratung im Einzelfall und begründet kein Mandatsverhältnis. Rechtsstand: 10/2026.