Aufsicht und Daten: Pine, Atlas und Aurora

Nicht alle Projekte des Hub betreffen den Zahlungsverkehr. Project Pine, vom New Yorker Zentrum mit der Federal Reserve Bank of New York durchgeführt, entwickelte einen Baukasten von Smart Contracts, mit denen Zentralbanken die Geldpolitik auf tokenisierten Plattformen umsetzen könnten, etwa durch die Verzinsung von Reserven oder die Durchführung von Offenmarktgeschäften. Die zugrunde liegende Frage lautete, ob die Zentralbanken ihre operative Handlungsfähigkeit behielten, wenn ein erheblicher Teil der Finanztransaktionen auf programmierbare Ledger abwanderte. Die Antwort des Projekts war ein Prototyp, der die Machbarkeit der wichtigsten Operationen unter Laborbedingungen aufzeigte.¹

Project Atlas, vom Eurosystem-Zentrum mit De Nederlandsche Bank und der Deutschen Bundesbank durchgeführt, verknüpfte Daten von Kryptobörsen mit auf öffentlichen Blockchains erfassten Daten, um die grenzüberschreitenden Flüsse von Kryptowerten und ihre Verbindungen zum traditionellen Finanzsystem zu messen. Es zeigte, dass diese Flüsse grösser waren, als viele frühere Schätzungen angenommen hatten. Für Aufsichtsbehörden und für das FSB, dessen Arbeiten zu Kryptowerten Teil F, Kapitel IV beschrieben hat, bot das Projekt eine Methode zur Überwachung eines Marktes, der keiner zentralen Behörde Bericht erstattet.²

Project Aurora, vom nordischen Zentrum durchgeführt, wandte Netzwerkanalyse und maschinelles Lernen auf synthetische Zahlungsdaten an, um zu untersuchen, ob sich die Aufdeckung von Geldwäscherei verbessern würde, wenn Daten mehrerer Institute und Länder gemeinsam analysiert würden. Es kam zum Schluss, dass eine gemeinsame Analyse, geschützt durch datenschutzfördernde Technologien, erheblich mehr verdächtige Netzwerke erkennen könnte als die isolierte Analyse der Daten jedes einzelnen Instituts. Teil E, Kapitel III hat in seiner Erörterung von Kryptowerten und Geldwäschereibekämpfung auf das Projekt verwiesen. In den nachstehenden Szenarien wird es relevant, weil tokenisiertes Geld mit seiner vollständigen Transaktionshistorie die Methoden zur Aufdeckung von Finanzkriminalität grundlegend verändern könnte.³

Anmerkungen

BIS Innovation Hub New York centre und Federal Reserve Bank of New York, Project Pine: Smart Contracts for Central Banks, Schlussbericht (2024 oder 2025). ↩
BIS Innovation Hub Eurosystem centre, De Nederlandsche Bank und Deutsche Bundesbank, Project Atlas: Mapping the World of Decentralised Finance, Bericht (2023). Vgl. Teil F, Kapitel IV. ↩
BIS Innovation Hub Nordic centre, Project Aurora: The Power of Data, Technology and Collaboration to Combat Money Laundering across Institutions and Borders, Mai 2023. Vgl. Teil E, Kapitel III. ↩

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Dr. Alexander Ressos, TEP

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Gemeinsam mit meinem mehrsprachigen Team, dem unter anderem chinesische, japanische, koreanische, russische, ukrainische und französische Muttersprachler angehören, berate ich Unternehmen und ihre Eigentümer aus aller Welt in sämtlichen Fragen des Bank-, Gesellschafts-, Wirtschafts- und Steuerrechts in der Schweiz, einschliesslich der internationalen Steuerplanung, treuhänderischer Dienstleistungen sowie Leistungen eines Legal Family Office wie Zuzug und Relocation oder Immobilieninvestitionen. Ein besonderer Schwerpunkt meiner Tätigkeit liegt auf Mandanten aus Wachstums- und Frontier-Märkten in Greater China, Zentralasien und dem Kaukasus, im übrigen Asien, im Nahen Osten, in Afrika und in Lateinamerika; ebenso berate ich Mandanten aus Europa und Nordamerika. Über eine verbundene Schweizer Treuhandgesellschaft übernehmen wir zudem die Gründung und laufende Verwaltung ihrer Gesellschaften und anderer Strukturen, einschliesslich Buchhaltung, Steuererklärungen und Corporate-Secretarial-Leistungen, und wo erforderlich wirke ich als professioneller Verwaltungsrat mit. Mit Unterstützung eines Netzwerks erstklassiger Kooperationspartner setze ich Lösungen auch weltweit um.

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