Ombudsstelle, Streitbeilegung und Beraterregister

Das Finanzdienstleistungsgesetz (FIDLEG) verpflichtet Finanzdienstleister, sich einer vom Eidgenössischen Finanzdepartement anerkannten Ombudsstelle anzuschliessen, sofern sie nicht ausschliesslich institutionelle und professionelle Kunden betreuen. Die Ombudsstellen vermitteln in Streitigkeiten zwischen Kunden und Anbietern, für den Kunden kostenlos oder zu geringen Kosten. Der Schweizerische Bankenombudsman, 1993 von der Schweizerischen Bankiervereinigung in Basel gegründet, ist die wichtigste unter ihnen. Seine Verfahren sind vertraulich und seine Empfehlungen nicht verbindlich, doch befolgen die meisten Banken sie.¹

Kundenberater ausländischer Finanzdienstleister, die in der Schweiz nicht beaufsichtigt werden, müssen sich in ein Beraterregister eintragen lassen, bevor sie Kunden in der Schweiz betreuen. Die Eintragung setzt den Nachweis ausreichender Kenntnisse der Verhaltensregeln, eine Berufshaftpflichtversicherung und den Anschluss an eine Ombudsstelle voraus. Das Register erlaubt den Schweizer Behörden, die in der Schweiz tätigen ausländischen Berater zu erkennen und sicherzustellen, dass sie Mindeststandards erfüllen.² Das Register ist eine bescheidene Form der Regulierung grenzüberschreitender Dienstleistungen, die den traditionell liberalen Ansatz der Schweiz widerspiegelt.

Anmerkungen

1. Zur Pflicht zum Anschluss an eine anerkannte Ombudsstelle (Art. 74 ff. FIDLEG) und zum 1993 gegründeten Schweizerischen Bankenombudsman vgl. die Publikationen des Schweizerischen Bankenombudsman. ↩
2. Zum Beraterregister für Berater ausländischer Finanzdienstleister, die in der Schweiz keiner prudenziellen Aufsicht unterstehen (Art. 28 ff. FIDLEG), vgl. die von der FINMA zugelassenen Registrierungsstellen. ↩

Nur zur allgemeinen Information. Dieser Beitrag ist keine Rechts- oder Steuerberatung, ersetzt nicht die Beratung im Einzelfall und begründet kein Mandatsverhältnis. Rechtsstand: 10/2026.