FIDLEG und FINIG: eine neue Architektur

Am 1. Januar 2020 traten zwei neue Gesetze in Kraft, welche die Regulierung der Finanzdienstleistungen und der Finanzinstitute in der Schweiz grundlegend veränderten: das Finanzdienstleistungsgesetz (FIDLEG) und das Finanzinstitutsgesetz (FINIG). Sie waren die schweizerische Antwort auf die europäische Richtlinie über Märkte für Finanzinstrumente (MiFID II) und auf die internationale Bewegung hin zu einem stärkeren Anlegerschutz nach der Finanzkrise von 2008. Sie waren zugleich ein Versuch, eine kohärente Architektur für die Regulierung des Finanzsektors zu schaffen, die sich über Jahrzehnte bruchstückhaft entwickelt hatte.¹

Das Finanzdienstleistungsgesetz regelt die Erbringung von Finanzdienstleistungen, unabhängig von der Art des Instituts, das sie erbringt. Es gilt für Banken, Wertpapierhäuser, Vermögensverwalter, Versicherer in Bezug auf bestimmte Produkte sowie für schweizerische und ausländische Kundenberater. Es umschreibt die Pflichten der Finanzdienstleister gegenüber ihren Kunden, die Anforderungen an Prospekte und Basisinformationsblätter sowie die Verfahren zur Streitbeilegung. Das Finanzinstitutsgesetz regelt die Bewilligung und Beaufsichtigung von Finanzinstituten, die weder Banken noch Versicherer sind: Wertpapierhäuser, Fondsleitungen, Verwalter von Kollektivvermögen, Vermögensverwalter und Trustees. Gemeinsam schufen die beiden Gesetze ein System, in dem die Verhaltensregeln einheitlich für alle Anbieter von Finanzdienstleistungen gelten, während die prudenziellen Regeln von der Art des Instituts abhängen.

Anmerkungen

Bundesgesetz über die Finanzdienstleistungen vom 15. Juni 2018 (FIDLEG, SR 950.1) und Bundesgesetz über die Finanzinstitute vom 15. Juni 2018 (FINIG, SR 954.1), beide in Kraft seit 1. Januar 2020, mit den Ausführungsverordnungen (FIDLEV, FINIV). ↩

Nur zur allgemeinen Information. Dieser Beitrag ist keine Rechts- oder Steuerberatung, ersetzt nicht die Beratung im Einzelfall und begründet kein Mandatsverhältnis. Rechtsstand: 10/2026.

Deutsch

Kontakt

Dr. Alexander Ressos, TEP

Rechtsanwalt (Zürich, Schweiz)

Ich bin Rechtsanwalt in der Schweiz und zudem als Solicitor in Hongkong sowie in England und Wales zugelassen und verfüge über fast 25 Jahre Erfahrung.

Gemeinsam mit meinem mehrsprachigen Team, dem unter anderem chinesische, japanische, koreanische, russische, ukrainische und französische Muttersprachler angehören, berate ich Unternehmen und ihre Eigentümer aus aller Welt in sämtlichen Fragen des Bank-, Gesellschafts-, Wirtschafts- und Steuerrechts in der Schweiz, einschliesslich der internationalen Steuerplanung, treuhänderischer Dienstleistungen sowie Leistungen eines Legal Family Office wie Zuzug und Relocation oder Immobilieninvestitionen. Ein besonderer Schwerpunkt meiner Tätigkeit liegt auf Mandanten aus Wachstums- und Frontier-Märkten in Greater China, Zentralasien und dem Kaukasus, im übrigen Asien, im Nahen Osten, in Afrika und in Lateinamerika; ebenso berate ich Mandanten aus Europa und Nordamerika. Über eine verbundene Schweizer Treuhandgesellschaft übernehmen wir zudem die Gründung und laufende Verwaltung ihrer Gesellschaften und anderer Strukturen, einschliesslich Buchhaltung, Steuererklärungen und Corporate-Secretarial-Leistungen, und wo erforderlich wirke ich als professioneller Verwaltungsrat mit. Mit Unterstützung eines Netzwerks erstklassiger Kooperationspartner setze ich Lösungen auch weltweit um.

Ich verstehe mich als Vertrauensberater, der direkt und auf Augenhöhe mit den Entscheidungsträgern zusammenarbeitet: Ich gehe von dem aus, was Sie erreichen wollen, und richte jede Struktur, jeden Vertrag und jede steuerliche Entscheidung an Ihren wirtschaftlichen Zielen aus und daran, wie sie Ihre Rendite nach Steuern verbessert. Als «lawyers who make it happen» bleiben mein Team und ich an Ihrer Seite, bis Ihre Gesellschaft gegründet, Ihre Struktur eingerichtet und Ihre Transaktion vollzogen ist, und wir stehen Ihnen auch für allfällige Folgearbeiten zur Verfügung. Sie profitieren von massgeschneiderten Lösungen und persönlicher Betreuung sowie von fundierter, freundlicher und praxisnaher Beratung. Wir sind nicht der günstigste Anbieter am Markt und wollen es auch nicht sein; unser Ziel sind fundierte, saubere Lösungen und ein ausgezeichnetes Preis-Leistungs-Verhältnis.

Kontakt aufnehmen →

FIDLEG und FINIG: eine neue Architektur

Anmerkungen

Gründung oder Expansion in der Schweiz?